En 2017 recibimos un reconocimiento por parte de la Bolsa Mexicana de Valores por nuestra excelente gestión en Gobierno Corporativo.
12
consejeros propietarios
conforman nuestro Consejo
de Administración
6
Comités
de Apoyo
GRI 102-11, 102-18, 102-20, 102-22, 102-23, 102-24, 102-25, 102-26, 102-27, 102-28, 102-29, 102-30, 102-31, 102-33, 102-35, 102-36, 102-37, 102-38
En Crédito Real nuestro propósito es ofrecer la oportunidad de satisfacer necesidades y cumplir sueños.
Esto solo es posible si gestionamos nuestras operaciones de forma honesta e íntegra, con apego a nuestros estatutos sociales, misión, visión, valores, así como a la legislación vigente, de modo que podamos salvaguardar los intereses de la Compañía para lograr un crecimiento continuo y generar valor para los accionistas.
Nuestro máximo órgano de gobierno es el Consejo de Administración, entidad encargada de supervisar la gestión de la Compañía y el desempeño de los directivos relevantes, establecer la estrategia general del negocio, aprobar políticas y lineamientos de control, aprobar también el nombramiento o destitución del director general y su retribución integral, dar seguimiento a los principales riesgos, vigilar el cumplimiento de los acuerdos de la Asamblea de Accionistas, así como de tomar las acciones necesarias para evitar conflictos de interés y asegurar un sano Gobierno Corporativo, entre otras cosas.
El Consejo de Administración está conformado por 12 consejeros propietarios, de los cuales cuatro son independientes y ocho suplentes; es presidido por Francisco Berrondo Lagos, quien no es directivo de Crédito Real.
La Asamblea de Accionistas es la responsable de designar o ratificar a los integrantes del consejo y a sus suplentes tomando en cuenta su experiencia, capacidad, trayectoria y prestigio profesional. También es la encargada de calificar la independencia de los consejeros independientes, así como de aprobar el pago de una remuneración a favor de los consejeros por cada sesión a la que asistan.
Estas acciones las ejerce siguiendo los criterios establecidos en la Ley de Mercado de Valores (LMV), los estatutos sociales de la Compañía, el Código de Ética y Conducta de Crédito Real, el Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana y el Código de Mejores Prácticas Corporativas emitido por el Consejo Coordinador Empresarial.
Nuestros accionistas mantienen una comunicación estrecha con los consejeros para comunicarles preocupaciones críticas, mientras que los inversionistas se mantienen informados a través de la Dirección de Relación con Inversionistas, así como de la información anual, trimestral y eventual que publicamos en nuestras páginas de internet, en las páginas de la Bolsa Mexicana de Valores y de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, conforme a las disposiciones legales que aplicables.
En 2017, la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) nos otorgó el reconocimiento por nuestro destacado desempeño en Gobierno Corporativo, calificación de sustentabilidad determinada por el Centro de Excelencia en Gobierno Corporativo (CEGC) de la Universidad Anáhuac México Sur en el que participaron 80 emisoras.
CONSEJEROS propietarios
| NOMBRE | CARGO | FORMAN PARTE DE OTROS CONSEJOS DE ADMINISTRACIÓN EN OTRAS ORGANIZACIONES | EJECUTIVO (E) / NO EJECUTIVO (NE) | PERIODO EN EL CONSEJO | EDAD |
|---|---|---|---|---|---|
| Francisco Berrondo Lagos | Presidente del Consejo | NE | 23 años | 64 | |
| José Luis Berrondo Ávalos | Consejero | NE | 18 años 3 meses | 67 | |
| Ángel Francisco Romanos Berrondo | Consejero y Director General | E | 19 años 8 meses | 51 | |
| Moisés Rabinovitz Ohrenstein | Consejero | NE | 6 años 6 meses | 61 | |
| Iser Rabinovitz Stern | Consejero | NE | 6 años 6 meses | 35 | |
| Allan Cherem Mizrahi | Consejero | NE | 3 años 8 meses | 37 | |
| Gerardo Ciuk Díaz | Consejero | NE | 3 años 8 meses | 55 | |
| Juan Pablo Zorrilla Saavedra | Consejero | NE | 1 años 10 meses | 37 | |
| José Eduardo Esteve Recolons | Consejero Independiente | NE | 14 años 10 meses | 51 | |
| Gilbert Sonnery Garreau-Dombasle | Consejero Independiente | NE | 3 años 2 meses | 65 | |
| Enrique Alejandro Castillo Badía | Consejero Independiente | NE | 2 meses | 34 | |
| Raúl Alberto Farías Reyes | Consejero Independiente | NE | 1 años 10 meses | 38 |
Durante 2017, el Consejo de Administración sesionó cinco veces para revisar la situación de la empresa y dar seguimiento a la estrategia del negocio.
CONSEJEROS suplentes
Guillermo Javier Solórzano Leiro y Gabriela Espinosa Cantú son Secretario y Prosecretario de la Sociedad respectivamente, no son miembros del Consejo de Administración.
Para cumplir con sus funciones, nuestro Consejo de Administración cuenta con tres comités de apoyo y tres comités auxiliares que llevan a cabo distintas funciones.
Comité de Auditoría
Revisa y examina los estados financieros de la Compañía para recomendar su aprobación al Consejo de Administración; da seguimiento a las políticas, procedimientos y estatutos sociales; identifica riesgos y oportunidades en el mercado; propone la designación de los auditores externos; y valida los riesgos de acuerdo con las políticas adoptadas.
Comité de Prácticas Societarias
Revisa y aprueba las políticas de sueldos y compensaciones generales de la Compañía, así como de los cargos directivos relevantes; monitorea el desempeño de los directivos y de las personas con operaciones significativas para la empresa; también avala o modifica las políticas.
Comité de Ejecutivo
Examina y aprueba el presupuesto anual; propone las estrategias de inversión de la empresa y los resultados mensuales; establece las pautas generales por negocio; monitorea el comportamiento de las carteras de crédito de la Compañía; establece la relación entre plazos de cartera de créditos y fondeo; revisa y aprueba nuevos productos o líneas de negocio.
Comité de Comunicación y Control
Dictamina e identifica las operaciones que puedan representar un riesgo para la empresa por estar relacionadas con conductas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo; aprueba las políticas de identificación y conocimiento de los clientes para prevención de conductas y operaciones ilícitas; avala los programas de capacitación para los colaboradores en materia de prevención, detección y reporte de actos, omisiones y operaciones, así como en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Lo integran el Director de Operaciones, el Director General, el Director Jurídico y el Oficial de Cumplimiento.
Comité de Operaciones con Valores
Aplica e interpreta los lineamientos, políticas y mecanismos de control relacionados con las operaciones con valores que realicen directivos y colaboradores que pudieran tener información confidencial y/o privilegiada.
Lo integran un miembro del Comité de Ética como presidente de este comité, el Director de Relación con Inversionistas, el Auditor Interno y el Director Jurídico
Comité de Ética
Aplica el Código de Ética y Conducta de Crédito Real; vigila su cumplimiento y el seguimiento a las denuncias relacionadas; lleva a cabo cualquier acto que directa o indirectamente se relacione con el código; fija normas y promueve la ética profesional; establece disposiciones de trabajo y estándares de comportamiento a seguir para los consejeros, colaboradores, socios comerciales, proveedores, accionistas, clientes y demás grupos de interés.
Lo integran el Director de Recursos Humanos como presidente de este comité, el Director General Adjunto, el Director de Relación con Inversionistas, el Director de Auditoría Interna y el Director de Jurídico como secretario.
GRI 102-16, 102-17
Interactuamos con nuestros grupos de interés bajo los más altos estándares de integridad y respeto ya que solo de esta forma podemos garantizar la permanencia de nuestro negocio en el futuro.
El Código de Ética y Conducta1 de Crédito Real establece las normas, disposiciones de trabajo y el comportamiento esperado de nuestros colaboradores para su actividad diaria dentro de la Compañía, así como en las relaciones con nuestros consejeros, clientes, proveedores, socios comerciales, autoridades, competencia, comunidad y otros colaboradores.
También define los derechos y obligaciones de nuestros colaboradores, con el fin de propiciar un espacio de trabajo justo en el que se fortalezcan los vínculos para alcanzar los objetivos del negocio en conjunto.
Este código es obligatorio para nuestros consejeros, colaboradores (sin importar el tipo de contrato que tengan), proveedores, consultores, contratistas e individuos en general que sostengan alguna relación con Crédito Real.
Este documento también se comparte con nuestras subsidiarias2 a fin de que lo adopten y se fortalezcan los mecanismos éticos y de anti-corrupción adoptados por el corporativo.
Garantizamos la comprensión y cumplimiento del Código de Ética y Conducta al incluirlo en el curso de inducción para el personal de nuevo ingreso, donde cada colaborador firma una carta compromiso.
Para reportar cualquier caso de soborno, corrupción, robo de bienes, fraude, conflicto de intereses, abuso de autoridad, agresión física o verbal, acoso sexual, o cualquier comportamiento que vaya en contra de lo establecido en el Código de Ética y Conducta y/o de los valores de Crédito Real, ponemos a disposición de nuestros consejeros, directivos y colaboradores una Línea de Denuncia anónima, confidencial e independiente.
Las denuncias son recibidas por un despacho independiente a Crédito Real para asegurar la objetividad en el proceso.
Las denuncias se pueden realizar por tres distintas vías:
El incumplimiento a este código está sujeto a penalidades y sanciones que pueden ir desde una llamada de atención, hasta el término de la relación laboral con Crédito Real o incluso acciones civiles y/o penales según sea la falta cometida.
Con el mismo interés, en Crédito Real respetamos los derechos humanos de nuestros colaboradores y de las personas con quienes interactuamos. Rechazamos cualquier tipo de discriminación por motivos de raza, género, edad, condición social o económica, religión, afiliación política o preferencia sexual. Garantizamos la igualdad de oportunidades, así como un trato igualitario desde el proceso de selección y en todas nuestras actividades.
Durante 2017 no recibimos denuncias sobre prácticas laborales, discriminación, impactos sociales negativos o violaciones a los derechos humanos.
1 Consulta nuestro Código de Ética y Conducta en: http://bit.ly/2PFFELz
2 Se considera a una empresa subsidiaria cuando Crédito Real posee más del 51% de participación accionaria. Socios comerciales o distribuidores son aquellos con los que se mantienen operaciones pero no siempre se tiene participación.